Kur riski yönetimi, ihracat ve ithalat yapan her firmanın görünmez düşmanıdır. Farklı para birimlerindeki alacak ve borçlar tek bir “bakiye” altında toplandığında, kur dalgalandıkça gerçek finansal durum maskelenir. Bu yazıda çoklu dövizde gerçek bakiyeyi nasıl koruyacağınızı anlatıyoruz.
En sessiz finansal hata
45.000 TL ile 6.000 USD’yi toplayıp tek bir bakiye yazmak, ihracat yapan firmaların en sessiz ama en maliyetli hatasıdır. Bu toplam bir anlam ifade etmez; kur değiştiğinde gerçek borç ve alacak görünmez olur. Kur riski yönetiminin ilk kuralı, farklı dövizleri gelişigüzel toplamamaktır.
Her döviz kendi kulvarında
Loggerise cari ekstresi her para birimini kendi kulvarında izler. TRY, USD, EUR bakiyeleri ayrı ayrı yürür; birbirine karışmaz. Böylece bir cariye “gerçekte ne kadar borçluyum, hangi dövizde?” sorusu net yanıtlanır.
TCMB kuruyla gerçek karşılık
Loggerise, döviz karşılıklarını TCMB kurlarıyla hesaplar. Ekstrede orijinal döviz bakiyesi, işlem günündeki kur karşılığı ve güncel TL değeri ayrı ayrı görünür. Böylece hem gerçek döviz borcunu hem de bugünkü TL karşılığını aynı anda görürsünüz.
Mutabakatta net rakam
Cari ile mutabakatta gerçek borç orijinal dövizdedir. Loggerise mutabakatı döviz başına yapar; 5 TL ile 1.000 EUR netlenmez, her biri ayrı beyan edilir. Kur dalgalanması rakamları yanıltamaz, finansal sürprize yer kalmaz.
Sıkça sorulan sorular
Farklı dövizler tek bakiyede toplanır mı?
Hayır. Her para birimi kendi kulvarında yürütülür; gelişigüzel toplama yapılmaz.
TL karşılığı hangi kurdan hesaplanıyor?
TCMB kurları kullanılır; orijinal döviz, işlem günü kuru ve güncel TL değeri ayrı gösterilir.
Mutabakat hangi para biriminde yapılır?
Mutabakat döviz başına yapılır; gerçek borç orijinal dövizde beyan edilir.
Kur dalgalansın, bakiyeniz şaşmasın
Çoklu dövizli operasyonda gerçek finansal durum, ancak her döviz kendi kulvarında izlendiğinde görünür. Bunu sağlayan bir lojistik ERP ile kur riski bir sürpriz değil, yönetilen bir değişken olur. Loggerise finans yönetimi çözümünü inceleyin.